反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都， 以下是为大家整理的关于最新反洗钱培训资料4篇 , 供大家参考选择。
最新反洗钱培训资料4篇
第一篇: 最新反洗钱培训资料
反洗钱培训总结
2014年9月至10月，人民银行组织开展了第五期金融业反洗钱岗位准入培训，我单位结合自身实际，认真组织反洗钱人员进行了学习。在培训期间，我单位人员展开了进一步讨论，将平时的问题通过集中答疑，进一步统一了对反洗钱知识的认识，提高了反洗钱业务的能力。现将本次反洗钱业务培训总结如下：
一、基本情况及组织实施
根据工作的安排，按时激活了参加培训人员的激活码，补充完整了个人信息，上传了个人照片，并按规定进行学习。本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程，其中学习《反洗钱法律法规》11小时13分钟，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》36小时25分钟，充分达到了规定的课时。在学习的基础上，按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，都取得了优异的成绩。
二、培训效果
这次培训主要围绕《反洗钱法律法规》和《银行业反洗钱操作实务与案例》两门课程开展。在《反洗钱法律法规》的课程学习中，我认真地学习了反洗钱法律法规的基本知识，从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反洗钱有关法律知识。在《银行业反洗钱操作实务与案例》的课程学习中，我了解了很多关于洗钱的案例，让我们更好地掌握反洗钱知识，让我们能更好地联系工作实际开展反洗钱工作。通过培训，我充分认识到做好反洗钱工作是防范金融风险的客观要求，明确了洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和机融机构带来的后果和危害，知晓了我们所承担的反洗钱义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反洗钱的程序和措施，切实提高了员工在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的技能和水平，达到了预期目标。
三、反洗钱工作中存在的问题和下一步努力方向
1、对反洗钱工作重要性的认识程度不够，对洗钱犯罪的危害性、发洗钱工作的重要意义认识还很不到位，缺乏足够认识。
2、内部员工缺乏发洗钱知识和技能，员工在一定程度上缺乏发洗钱操作程序、可疑资金的识别、分析和处理能力的知识。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的任务，下一步我们更要好好学习反洗钱知识，不断提升对洗钱行为的识别和处理能力，在以后的工作中经常总结工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新思路，为银行的反洗钱工作把好关，切实履行好自身的反洗钱义务。
第二篇: 最新反洗钱培训资料
反洗钱试题
（提示：请在答题卷上答题）
单项选择题
1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）
A.2006年10月1日 B.2006年10月31日
C.2007年1月1日 D.2007年1月31日
2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）
A.最高检 B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行
3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）
A.成立于2004年4月7日
B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）
A.客户身份识别制度
B.客户资料和交易记录保存制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D）
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作
B.负责对已开户的客户身份持续识别
C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改
D.以上均是
6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）
A.应当按最短期限;
B.应当按最长期限;
C.应当按中间值取期限;
D.金融机构可以自由选择.
7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）
A.5个 B.10个 C.15个 D.30个
8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（ ）前通知客户在相关证件到期之日起（ ）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。（B）
A.两个月，半年 B.一个月，两个月
C.一个月，三个月 D.两个月，两个月
9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）
A.反洗钱监督管理部门
B.营业部负责人
C.营业部反洗钱工作领导小组
D.营业部合规经理
10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（D）
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地采访;
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正确
11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？(B)
（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
（3）营业部反洗钱制度变更；
（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；
(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非 现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违 规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；
（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
A.(1)(2)(3)(6) B.全部正确 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)
12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B）
A.住所地 B.经常居住地 C.两个都登记 D.由客户自行选择
13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）
A.3个工作日 B.5个工作日 C.10个工作日 D.15个工作日
14.合规经理于每年度结束后( )个工作日内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A）
A.2,5 B.5,10; C.3,5; D.2,10
15.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）
A.了解客户； B.大额现金交易报告；
C.可疑交易的分析； D.与司法机关全面合作。
16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
D.由机构自行选择
17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。
（1）不该说的秘密不说；
（2）不该看的秘密不看；
（3）不该带的秘密不带；
（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；
（5）不使用涉密计算机上公众网；
（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；
（7）不私自接受媒体采访。
A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正确 D. (1)(2)(5)(7)
18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？（C）
A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料；
B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责大额交易及可疑交易识别工作；
D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；
19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”？（C）
A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；
C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；
D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；
20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？（A）
A.可疑交易报告情况；
B.反洗钱宣传和培训情况；
C.反洗钱内部审计情况；
D.反洗钱内控制度建立及执行情况；
二、多项选择题
1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责？（ABCD）
A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。
B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。
C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。
D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。
2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责？（AC）
A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。
B.负责对已开户的客户身份持续识别。
C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。
D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。
3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABCD）
A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作
B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作
C.负责大额交易及可疑交易识别工作
D.负责客户身份资料及交易记录保存工作
4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？（ABCD）
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
5．营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息？（ACD）
A.反洗钱内控制度建设情况
B.执行客户身份识别情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
6．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？（ABC）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员
C.查封、复制金融机构的文件资料
D.临时冻结金融机构的客户资产
7．营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。（ABCE）
A.高洗钱风险等级 B.中洗钱风险等级 C.低洗钱风险等级
D.无洗钱风险等级 E.禁入等级
8．洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。（ABCDE）
A.客户身份风险因素 B.地域风险因素 C.行业风险因素
D.业务风险因素 E.交易风险因素
9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：（ABCDE）
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD)
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其
他形式财产的；
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供
或者企图提供资金或者其他形式财产的；
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；
D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别？（ABCD）
A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；
B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；
C.客户行为或者交易情况出现异常的；
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
12.证监会于2010年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向（AD）报备。
A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安局
D.证监会派出机构
13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：（BCD）
A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
C.营业部反洗钱制度变更；
D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？(ABD)。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；
C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；
D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。
15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”(ABC)。
A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；
B.被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；
C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；
D.被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；
16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。
A.废品收购行业；
B.地处联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
C.娱乐服务行业；
D.客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的；
17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABD）
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作；
B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作；
D.负责向合规经理报告客户异常行为或信息。
18.不得作为实名证件使用的有（BCDE）
A.在有效期内的临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信
E.法定身份证件的复印件
19.营业部应配合中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查（ABCD）
A.配合其现场检查；
B.按要求对有关检查事项作出说明；
C.按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。
20.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
三、判断题
1．营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以委托他人代行职权。（F）
2．营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。（T）
3．营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，指定专人负责处理反洗钱事务，并向合规经理报备人员名单及变更情况。（T）
4．合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人，营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，积极协助配合合规经理工作，但不用指定专人负责处理反洗钱事务（F）
5．营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案，保存期限不得少于3年。（F）
6．营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。当地监管部门有更高培训频率要求的，遵守其规定。（T）
7．建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。（T）
8．营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报，减少错报，杜绝防卫性报告”的原则。（T）
9. 对于高、中洗钱风险等级客户，营业部应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（T）
10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。（T）
11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务，但不需要提交可疑交易报告。（F）
12.不存在高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。（F）
13.对于高洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核；对于中洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核；（T）
14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。（F）
15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（T）
16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时，被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。（F）
17.营业部接到《临时冻结通知书》后，应按通知要求，临时冻结客户的所有相关业务，临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。（T）
18.营业部应每年初5个工作日内对营业部反洗钱工作进行自查，并在自查结束后2个工作日内向所属地区合规专员上报自查报告。（T）
19.合规经理是营业部反洗钱信息报告工作第一责任人，全面负责营业部反洗钱信息的报告工作。（F）
20.营业部在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。（T）
第三篇: 最新反洗钱培训资料
反洗钱试题
（提示：请在答题卷上答题）
单项选择题
1．《中华人民共和国反洗钱法》自何时起施行？（C）
年10月1日 年10月31日
年1月1日 年1月31日
2．国务院反洗钱行政主管部门是哪个？（D）
A.最高检 B.公安部 C.银监会 D.中国人民银行
3．以下关于中国反洗钱监测分析中心的基本情况的说法中哪个是错误的？（C）
A.成立于2004年4月7日
B.直属于中国人民银行总行
C.以营利为目的的独立的法人单位
D.收集、分析、监测和提供反洗钱情报的专门机构
4．在反洗钱制度中处于基础地位的制度是下列哪项？（A）
A.客户身份识别制度
B.客户资料和交易记录保存制度
C.大额交易报告制度
D.可疑交易报告制度
5．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，以下哪项是市场部应履行的职责？（D）
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作
B.负责对已开户的客户身份持续识别
C.负责对本业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查和整改
D.以上均是
6. 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应如何保存？（B）
A.应当按最短期限;
B.应当按最长期限;
C.应当按中间值取期限;
D.金融机构可以自由选择.
7．如果营业部向中国人民银行报送的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，营业部应当在变化后的多少个工作日内报告？（B）
个 个 个 个
8．营业部应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的（ ）前通知客户在相关证件到期之日起（ ）内携带更新的有效身份证明文件，亲临营业部办理身份证件或者身份证明文件更新手续，对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户进行相关限制。（B）
A.两个月，半年 B.一个月，两个月
C.一个月，三个月 D.两个月，两个月
9．下列哪个主体应当对营业部的反洗钱内部控制制度的有效实施负责？（B）
A.反洗钱监督管理部门
B.营业部负责人
C.营业部反洗钱工作领导小组
D.营业部合规经理
10.除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，营业部还可以采取哪些识别或者重新识别措施？（D）
（1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
（2）回访客户；
（3）实地采访;
（4）向公安、工商行政管理等部门核实；
（5）其他可依法采取的措施
A.(1)(2)(3) B.(1)(2)(3)(4) C.(1)(3)(4) D.全部正确
11.合规经理在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告？(B)
（1）辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
（2）营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
（3）营业部反洗钱制度变更；
（4）营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
（5）营业部或员工接到中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非现场监管走访或其他相关通知的；
(6)营业部或员工被中国人民银行厦门市中心支行现场检查、非 现场监管走访或采取其他监管工作的结果及因反洗钱工作违 规被监管部门处罚的事实及原因分析等事项；
（7）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
A.(1)(2)(3)(6) B.全部正确 C.(1)(2)(5)(7) D.(1)(3)(5)(7)
12.客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？（B）
A.住所地 B.经常居住地 C.两个都登记 D.由客户自行选择
13.大额交易的报送时间为几个工作日内？（B）
个工作日 个工作日 个工作日 个工作日
14.合规经理于每年度结束后( )个工作日内向地区合规专员，( )个工作日内向人行厦门中心支行、厦门证监局报告反洗钱年度报告及报表：（A）
,5 ,10; ,5; ,10
15.什么是金融机构反洗钱活动的基础工作？（A）
A.了解客户； ????? B.大额现金交易报告；
C.可疑交易的分析； D.与司法机关全面合作。
16.交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的应当如何处理？（C）
A.只提交大额交易报告
B.只提交可疑交易报告
C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告
D.由机构自行选择
17.营业部员工应自觉遵守以下保密守则：（C）。
（1）不该说的秘密不说；
（2）不该看的秘密不看；
（3）不该带的秘密不带；
（4）不在非保密场所谈论国家或公司秘密；
（5）不使用涉密计算机上公众网；
（6）不私自保存、复制和销毁秘密载体；
（7）不私自接受媒体采访。
A.(1)(2)(3)(6) B.(1)(3)(5)(7) C.全部正确 D. (1)(2)(5)(7)
18.以下哪项的营业部交易部日常反洗钱工作中应履行的义务？（C）
A.负责客户在业务关系存续期间，关注客户日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料；
B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责大额交易及可疑交易识别工作；
D.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划；
19.营业部应对以下哪种情形的客户标识“中洗钱风险等级”？（C）
A.地处国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
B.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的；
C.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的；
D.被列入我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；
20.以下哪项内容属营业部应当按季度向中国人民银行分支机构报送的反洗钱信息？（A）
A.可疑交易报告情况；
B.反洗钱宣传和培训情况；
C.反洗钱内部审计情况；
D.反洗钱内控制度建立及执行情况；
二、多项选择题
1．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，营业部反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责？（ABCD）
A.根据反洗钱有关法律法规和公司的规章制度，组织管理营业部反洗钱工作，同时根据公司反洗钱工作规划和政策，研究制定营业部反洗钱工作实施计划和具体措施。
B.决定营业部反洗钱工作组织体系的建设事宜；审议通过营业部反洗钱工作实施细则、操作手册等规范性文件。
C.根据反洗钱法律、法规及公司相关制度的变更和营业部实际情况，调整各成员部门反洗钱职责分工。
D.对营业部反洗钱工作中的其他重大事项进行决策并监督执行。
2．根据营业部《反洗钱和反恐融资工作管理办法》，哪些是理财部应履行的职责？（AC）
A.负责在客户服务中落实客户身份持续识别工作。
B.负责对已开户的客户身份持续识别。
C.负责根据公司及营业部规定对客户进行洗钱风险等级分类管理，落实中高洗钱风险等级客户重新审核计划。
D.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作。
3．营业部交易部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABCD）
A.负责柜台业务中落实客户身份识别工作
B.负责根据计划落实客户持续识别及重新识别工作
C.负责大额交易及可疑交易识别工作
D.负责客户身份资料及交易记录保存工作
4．我国反洗钱法规体系中“一法四规”的“四规”是指哪些？（ABCD）
A.《金融机构反洗钱规定》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
5．营业部应当按年度向中国人民银行分支机构报送以下哪些反洗钱信息？（ACD）
A.反洗钱内控制度建设情况
B.执行客户身份识别情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.反洗钱年度内部审计情况
6．以下哪些是中国人民银行及其分支机构进行现场检查可以采取的措施？（ABC）
A.进入金融机构进行检查
B.询问金融机构的工作人员
C.查封、复制金融机构的文件资料
D.临时冻结金融机构的客户资产
7．营业部应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识以下哪几种“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。（ABCE）
A.高洗钱风险等级 B.中洗钱风险等级 C.低洗钱风险等级
D.无洗钱风险等级 E.禁入等级
8．洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于以下几种。（ABCDE）
A.客户身份风险因素 B.地域风险因素 C.行业风险因素
D.业务风险因素 E.交易风险因素
9. 营业部在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行分支机构报告以下可疑行为：（ABCDE）
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
C.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
10.营业部提交可疑交易报告的具体情形包括但不限于以下种类：(ABCD)
A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其
他形式财产的；
B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供
或者企图提供资金或者其他形式财产的；
C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的；
D.怀疑客户或者其交易对手恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
11.出现以下哪些情形需对客户身份进行重新识别？（ABCD）
A.存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；
B.客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；
C.客户行为或者交易情况出现异常的；
D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
12.证监会于2010年9月6日正式公布《证券期货业反洗钱工作实施办法》，金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程等系列内控制度须向（AD）报备。
A.中国人民银行
B.中国反洗钱监测分析中心
C.公安局
D.证监会派出机构
13.营业部在发现以下哪些反洗钱重大事项发生后的2个工作日内向地区合规专员报告，同时还需向人行当地分支机构报告：（BCD）
A.辖区内新出现的洗钱方法与手段、新增洗钱犯罪嫌疑人的名单；
B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更；
C.营业部反洗钱制度变更；
D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？(ABD)。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的；
C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；
D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。
15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”(ABC)。
A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；
B.被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；
C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；
D.被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；
16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。
A.废品收购行业；
B.地处联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；
C.娱乐服务行业；
D.客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的；
17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABD）
A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作；
B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作；
D.负责向合规经理报告客户异常行为或信息。
18.不得作为实名证件使用的有（BCDE）
A.在有效期内的临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信
E.法定身份证件的复印件
19.营业部应配合中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查（ABCD）
A.配合其现场检查；
B.按要求对有关检查事项作出说明；
C.按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。
20.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
三、判断题
1．营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以委托他人代行职权。（F）
2．营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。（T）
3．营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，指定专人负责处理反洗钱事务，并向合规经理报备人员名单及变更情况。（T）
4．合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人，营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，积极协助配合合规经理工作，但不用指定专人负责处理反洗钱事务（F）
5．营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案，保存期限不得少于3年。（F）
6．营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。当地监管部门有更高培训频率要求的，遵守其规定。（T）
7．建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。（T）
8．营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报，减少错报，杜绝防卫性报告”的原则。（T）
9. 对于高、中洗钱风险等级客户，营业部应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（T）
10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。（T）
11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务，但不需要提交可疑交易报告。（F）
12.不存在高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。（F）
13.对于高洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核；对于中洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核；（T）
14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。（F）
15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（T）
16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时，被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。（F）
17.营业部接到《临时冻结通知书》后，应按通知要求，临时冻结客户的所有相关业务，临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。（T）
18.营业部应每年初5个工作日内对营业部反洗钱工作进行自查，并在自查结束后2个工作日内向所属地区合规专员上报自查报告。（T）
19.合规经理是营业部反洗钱信息报告工作第一责任人，全面负责营业部反洗钱信息的报告工作。（F）
20.营业部在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。（T）
第四篇: 最新反洗钱培训资料
反洗钱培训资料1月
一、 定义
洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪，黑社会性质的组织犯 罪，走私犯罪，恐怖活动犯罪，贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质，使其形式合法 化的行为。
二、 反洗钱系列法规出台的背景
1、 洗钱犯罪呈多发状态，金融机构成为犯罪分子洗钱的重要目标；
2、 我国反洗钱法律制度尚不健全，立法层次及法律效力较低，无法 有效防范和打击洗钱行为；
3、 国际公约对我国反洗钱立法的重要影响。
2月
三、 反洗钱立法现状
1997年《中华人民共和国刑法》
刑法修正案（三）、（六）
2006年《中华人民共和国反洗钱法》
2006年《金融机构反洗钱规定》
2006年《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
2007年《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法》
2007年《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
2007年《反洗钱非现场监管办法（试行）》
（1） 《刑法》对洗钱罪的界定
1997年刑法191条规定了洗钱罪，但是洗钱罪上游犯罪的范围很窄。 2001年刑法修正案（三）将恐怖活动犯罪增加为洗钱罪的上游犯罪。
2006年刑法修正案（六）将洗钱罪的上游犯罪界定为毒品犯罪、黑 社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破 坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
此次刑法关于“洗钱”的概念也被后来颁布的《中华人民共和国 反洗钱法》所沿用，两部法律在对“洗钱”的界定上实现了统一。
3月
（2） 中华人民共和国反洗钱法及其配套法规
《中华人民共和国反洗钱法》首次将基金管理公司纳入到反洗钱的
义务主体范畴，但是需要注意的是关于基金管理公司反洗钱的义务并 非由反洗钱法新创设，实际上，《证券法》、《基金法》、《基金销售管 理办法》对于客户身份识别，客户资料、账户信息以及交易纪录的保 存制度都分别进行了规定，反洗钱法和相应的配套法规只是从反洗钱 的角度将这些制度体系化，系统规定了上述内容；同时，为有效打击 洗钱活动，增加了基金管理公司的大额交易和可疑交易报告义务。
另一方面，基金管理公司严格履行有关反洗钱义务，能够有效 地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能 力；对基金管理公司完善内部控制具有重大的意义。
四、 反洗钱内部控制体系
监察稽核部：负责协调公司的反洗钱工作，对反洗钱工作进行业务 指导，并对公司反洗钱的实施情况进行监督、检查，负责大额交易及 可疑交易的对外报告工作，以及公司全体员工的反洗钱培训工作 。
市场拓展部：反洗钱的具体执行部门，主要负责落实客户身份识别措 施，督促各代销机构进行客户身份的识别， 同时直销岗位应对交易产 生的客户身份资料、业务凭证等资料进行保管。
注册登记部：审核客户身份资料，向监察稽核部报告大额交易及可 疑交易，保管客户身份资料、帐户信息、交易纪录等数据资料。
信息技术部：负责大额交易及可疑交易报送系统对接和维护，保管客 户帐户信息、交易纪录等数据资料。
其他部门及各分公司：在日常业务中落实各项反洗钱措施，对发现
的可疑交易行为向监查稽核部报告。
5月
五、 反洗钱涉及的业务环节
开户环节的客户身份识别
交易环节的客户身份识别
客户身份资料和交易记录保存
大额交易报告
可疑交易报告
（一）开户环节的客户身份识别
、卜 \ 、、八
注意:
每个投资者只能申请开立一个基金帐户；
投资者身份证件名称与预留银行帐户名称、基金帐户名称必须严格 一致；
不得为投资者开立匿名帐户、假名帐户；
投资者申请修改帐户资料，也应按相关的业务规则提交证明文件；
审核的原则为客户提交资料的真实性、完整性、有效性； 相关业务部门：市场拓展部、注册登记部。
6月
（二） 交易环节的客户身份识别
基金的交易环节包括认购、申购、赎回、转托管、非交易过户等。
客户申请进行上述交易类业务，相关部门也应对其身份进行确认，并 按照《开放式基金业务规则》的要求其提供相应的身份证件和证明文 件。
对无法提供相应身份资料和证明文件的客户，不得办理上述基金业 务。
（三） 客户身份资料和交易记录保存
妥善保管业务办理过程中投资者提交的身份资料、业务凭证、交易 记录等书面和电子数据资料，保管期限不低于十五年。
相关业务部门：市场拓展部、注册登记部、信息技术部
7月
（四） 大额交易报告
判断标准
《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》确定了大额交易 的判断标准：
1•单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1 万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇 款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2•法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计 人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
3•自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工 商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 50万元以上或者外币等 值10万美元以上的款项划转。
4•交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 1万美元以上的跨 境交易。
人民银行可以根据需要调整上述判断标准。
根据《金融机构大额交易及可疑交易报告管理办法》，客户与基 金管理公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、 城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照 《管理办法》的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
8月
（五）可疑交易报告 可疑交易业务风险点 客户要求基金份额非交易过户且不能提供合法证明文件 ；
客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。
洗钱手段分析
伪造证明文件，要求更改原有的帐户资料，达到转移资金的目的；
通过频繁转托管，分散资金，规避监管；
伪造继承、捐赠等证明文件或者借捐赠合法”要求进行非交易过户， 达到洗钱的目的。
9月
反洗钱措施
相关业务经办人员对上述风险点保持敏感，及时将上述情况向监察稽 核部报告，并由监察稽核部向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易 报告。
对有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯 罪活动有关的，同时报送中国人民银行当地分支机构。
对可疑交易的报告内容归档管理，保管期限不低于十五年。对非交易 过户业务应予以严格的审查。
10月
六、法律责任
刑事责任：
行政处分
责令期限改正，并建议中国证监会对直接负责的董事、高级管理人
员和其他直接责任人员给予纪律处分
责令期限改正，并处罚款
罚款，给予上述人员纪律处分，或者取消上述人员的职业资格
责令停业整顿或吊销营业执照
行政责任：
没收违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处 或单处罚金
五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
11月
违反反洗钱义务的行政责任
（1） 有下列行为的，对金融机构给予行政处分：
泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
（2） 有下列行为之一的，由反洗钱行政主管部门或授权的派出机构 责令金融机构限期改正；
情节严重的，建议中国证监会责令金融机构对直接负责的董事、
高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 ：
未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱 工作的；
未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
违反反洗钱义务的行政责任
（3） 有下列行为之一的，责令限期改正；
情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责 的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以 下罚款：
未按照规定履行客户身份识别义务的 ；
未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 ；
未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；
与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、 假名账户
的；
违反保密规定，泄露有关信息的；
拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；
拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 。
违反反洗钱义务的行政责任
（4）有上述第（3）条规定的七种行为之一，致使洗钱后果发生 的，对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款， 并对直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下 罚款，同时，反洗钱行政主管部门可以建议中国证监会依法责令金融 机构给予上述人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其 从事有关金融行业工作；
情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议中国证监会责令 停业整顿或者吊销其经营许可证。
12月
违反反洗钱义务的刑事责任
违反反洗钱法的规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 （见刑 法第191条）“没收犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有 期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以 下罚金；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分 之五以上百分之二十以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员 和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；
情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。 ”需要注意的是，无论
是行政责任还是刑事责任，其责任主体既包括相关金融机构， 也包括 个人（即直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员。 ）
七、我国反洗钱工作的阶段性成果
出台反洗钱系列法律法规
签署反洗钱国际公约和决议
加入国际反洗钱权威组织
开展反洗钱现场检查及非现场监管
加大反洗钱案件查处力度
我国已签署批准的反洗钱和反恐怖融资国际公约
1988年12月20日签署《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物 公约》
2000年12月12日签署《打击跨国有组织犯罪公约》
2001年10月27日签署《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
2003年12月10日签署《联合国反腐败公约》
2004年人民银行致函金融行动特别工作组（FATF）,承诺中国接受 FATF制定的“ 40+9建议”加入国际反洗钱权威组织一金融行动特别 工作组
2005年1月，成为金融行动特别工作组（FATF ）观察员
2007年6月，成为FATF正式成员
1989年成立于巴黎的金融行动特别工作组是目前世界上最具影 响力的国际反洗钱和反恐融资组织，其制定的反洗钱四十项建议和反 恐融资九项特别建议（简称FATF40+9项建议）是反洗钱和反恐融资 的权威性文件，已得到联合国、国际货币基金组织、世界银行等国际 组织和130多个国家、地区的承认。
我国成为FATF正式成员的重要意义：
1•开辟了国内外两个反洗钱战场，从更广泛的领域有效打击洗钱 犯罪；
2•反洗钱工作得到了国际社会的认可，提升了中国的形象；
3.借鉴FATF在内控体系、法规建设等方面的经验和标准；
4•成为国际规则的参与者。 开展反洗钱现场检查工作
中国人民银行各分支机构积极开展对银行业金融机构反洗钱工 作的现场检查，实现了三年（2004年至2006年）查完所有主报告行 的目标，并对违规问题进行了处理。
开展反洗钱非现场监管工作
中国人民银行于2007年7月下发《反洗钱非现场监管办法（试
行）»,并于同年第三季度开始实施对银行业金融机构及非银行业金融 机构的反洗钱非现场监管工作。
加大反洗钱案件查处力度
中国人民银行充分发挥反洗钱监测分析和调查优势， 积极协助公
安、安全、海关、反贪等部门破获洗钱案件。
统一部署打击非法资金流动的“流金行动”，严厉打击地下钱庄 非法活 动，查处一系列地下钱庄洗钱案件；
在重点地区部署反涉毒洗钱转项行动，打击涉毒洗钱犯罪；
利用反洗钱监测分析和行政调查等手段，配合侦查机关破获商业 贿赂案件。
积极配合国际反洗钱行动，加强与各国在刑事司法领域的合作。
截至2009年底，中国反洗钱监测分析中心已与16个国家的金融情报 机构签署了谅解备忘录。
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