摘 要：建设工程项目由于投资大、工期长，在建设过程中不可预见的因素较多，均会影响建设工程项目的实施，会以各种方式增加项目的风险，建设工程项目也是一个高风险的过程，进行建设工程项目的风险管理就显得尤为重要。
关键词：工程项目；风险分析；风险管理
1 建设工程项目风险管理基本理论综述
建設工程项目是一项非常复杂的系统工程，其中隐藏着许多潜在的威胁。但由于人们认识水平的局限性和信息本身的滞后性，人们对建设工程项目建设的许多潜在的威胁并不知晓或认识不清，因此，在建设工程项目运转期间，人们面临着各种各样的风险。由于风险可能会给建设工程相关主体带来损失，因此，为避免或减少损失，有关主体都需要对风险进行管理。
1.1 建设工程项目风险的概念及其特征
近些年，建设工程项目在规模、技术复杂性、资金的投入及资源的消耗等方面迅猛发展，项目风险日益增大。强化建设工程项目风险管理更具有重要意义，而进行风险管理首先应当从认识建设工程项目风险开始。
建设工程项目风险概念：
关于风险的定义，从不同的研究角度所作的描述也不尽相同。风险是一个具有及其深刻而又广泛含义的概念。我们这里分析的风险，主要是研究风险的不确定性，即造成损失的可能性。为此，可以将风险界定为：“一个事件由于因素的复杂性和变动性的影响，使实际结果和预期结果发生背离而导致利益损失的可能性和不确定性。”其要素为不确定性和损失两个概念，排除了损失不可能存在和损失必然发生的情况，也就是说，如果损失的概率是0或1，就不存在不确定性，也就没有风险。
1.2 建设工程项目风险管理概念及内容
风险管理问题最先起源于第一次世界大战战后的德国，主要指企业为控制偶然损失而作出的有组织的集体努力，是企业部管理功能的延伸。20世纪50年代风险管理发展成为一门科学，1952美国学者格拉尔在其调查报告《费用控制的新时期-风险管理》一文中首次提出并使用“风险管理”一词。20 世纪 50 年代莫布雷在其合著《保险学》中详细阐述了“风险管理”的内涵。70年代以后，美国成立了风险与保险协会，用风险管理的方式处置风险。1987年，为推动风险管理在发展中国家的推广和普及，联合国出版了关于风险管理的研究报告《The Promotion of Risk Management in Developing Countries）》。目前，在西方发达国家，各企业中都相继建立风险管理机构，专门负责风险的分析和处理方面的工作。
2 建设工程项目风险识别及风险因素分析
风险识别时风险管理的第一步，就是组织相关人员，运用各种方法，尽可能全面找出影响项目目标实现的风险事件，这些风险事件应该是项目执行过程中确实可能发生的。对建设工程项目可能面临的风险进行识别是进行建设工程项目投资风险管理的基础。
2.1 建设工程项目投资风险识别方法
分析建设工程项目投资风险管理，对建设工程项目投资风险的识别是基础，为了更好的识别建设工程项目投资风险，必须首先掌握投资风险识别方法。对风险进行识别的方法很多，目前国内外常用的方法主要有 ：德尔菲方法、幕景分析法、核对表法、故障树分析法（FTA法）、问卷或核查表法、层次分析法。
2.2 建设工程项目风险的因素分析
由于建设工程项目建周期长、投资额大、涉及因素多，这也导致建设工程项目在不同的阶段具有不同的风险，且风险随时间的推移相互转化和转移。建设工程项目风险因素很多，大致可分为自然风险、设计风险、施工风险、经济风险、市场风险、财务风险、合同风险、政治法律风险等。
根据建设工程项目风险的表现形式，识别分析了建设工程项目的主要风险类型，但是，在这里，我们必须强调，建设工程项目各类投资风险并不是孤立存在的，而是各种类型的风险相互交叉、相互关联的。因此对各类风险的防范必须系统地考虑项目整体风险和收益的平衡。
3 建设工程项目投资风险分析与评估
风险分析与评估是指应用各种风险分析技术，用定性、定量或两者相结合的方式处理不确定性的过程，其目的是评价风险的可能影响。风险分析和评估是风险识别和决策之间联系的纽带，是风险管理决策的基础，是风险管理的关键。
3.1 建设工程项目风险评价的标准
在风险估计的基础上，需要根据相应的风险标准，判断该系统的风险是否可被接受，是否需要采取进一步的安全措施，这就是风险评价过程中要完成的工作，在此过程中首先要有一个风险标准即参照系。建设工程项目是有一定目标的一次性任务。为了实现项目的目标，项目管理者采取了一系列的管理方法，目的是希望目标的实现。而在目标的实现过程中存在了很多风险，评价建设工程项目风险就存在评价基准问题。在建设工程项目管理中对费用目标与工期目标一般抓得较紧，也是较现实的目标，但是这两个目标的实现必须是以质量安全目标为基础，这样才能使建设工程项目总目标达到最理想状态。除了质量、进度和费用主要目标以外，还有利润最大化、风险损失最小化、工程使用者最大满意度、社会财富损失最小值等目标。这些目标均可计量，也可以选做评价标准。
3.2 建设工程项目投资风险分析和评估
风险分析评价的方法包括定量分析（包含敏感性分析、概率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM 模型等）和定性分析（包含幕景分析法、专家调查法、层次分析法等）这两种方法。在风险分析与评估中，应处理好定性与定量分析的关系。敏感性分析、概（下转第37页）（上接第35页）率分析、决策树分析、影响图技术、模糊数学法、CIM 模型等投资风险定量分析，大都采用仿真方法，它也有不足之处。首先存在基础数据不足的难题；其次是不易求解。在项目风险管理过程中，风险估计是最困难的，管理者往往陷入困难的境地，即为了追求准确，就必须应用复杂的概率计算方法和采用精度较高的模型，但是限于资料的稀缺和时间的紧迫，这种方法和模型就被迫放弃。而定量分析定性与定量相结合是一种比较好的办法。
4 我国建设工程项目风险管理存在的问题及完善
4.1 我国建设工程项目风险管理存在的问题
工程项目风险管理是指工程項目管理人员对可能导致损失的工程项目不确定性进行预测、识别、分析、评估和有效的处置，以最低的成本完成最大安全保障的科学管理方法。工程项目风险管理以观察、实验和分析损失资料为手段，以概率论和数理统计为数学工具，以系统论为科研方法去研究工程项目的部门、进度、成本、市场等各个方面可能存在的风险，从而寻求控制风险的规律。通常风险管理过程可以分为四个阶段：风险识别、风险评估、风险量化处理和风险监督。从上述概念可以看出：风险管理强调对工程项目目标的主动控制，对工程进行过程中遭遇的风险或干扰因素可以做到防患于未然，以避免和减少损失。目前，工程项目管理界已经把风险管理和目标管理列为工程项目管理的两大基础，认为只有把这两者有机的结合起来，才能较好的实现建设工程项目管理的目标。然而，工程项目风险管理在我国建设领域中仍然是薄弱环节，加强工程项目风险管理，提高工程项目的抗风险能力，仍是一个很重要的课题。
4.2 完善建设工程项目风险管理的措施
4.2.1 加强建设工程项目风险管理的建设、加强与国际接轨，完善工程项目风险管理法律法规，健全风险管理制度
在我国，许多制度还在探索阶段，现行的法律法规不适应 WTO 有关建设工程项目风险管理。我们要针对建设领域内存在突出问题，尽快建立参照国际惯例并符合中国实际的工程保险和工程担保制度。研究合理的工程担保、保险的收费标准及费用收取办法等。
4.2.2 培育担保市场，发展工程项目风险管理中介机构
建立风险管理制度是顺应市场经济规范有序发展和规避风险的现实需要，在推行管理制度的过程中也需要利用市场经济手段对市场建设加强培育和引导。工程担保制度的建立，除继续发挥银行的作用外，还应当积极培育其他具备条件的机构担当担保人，以形成有一定竞争的担保市场。
4.2.3 建立企业内部风险管理体系，提高风险管理技术
提高企业抗风险能力，首先必须建立企业风险管理制度，明确职责，逐步形成企业风险管理体系。由于风险具有隐蔽性和不确定性，企业必须首先要提高对风险的识别能力，加强风险信息收集工作，掌握不同工程项目的风险规律。目前，绝大多数承包商对房地产工程项目的风险比较重视，但对政府投资工程项目的风险重视不够，有些所谓的“形象工程”特事特办，不按市场规则运行；有的根本不进行可行性研究或不可行的工程项目也开始运行，在这种情况下企业只要一介入就会遇到极大的风险。所以，承包商要对参与的工程项目列出潜伏的风险清单并且对其进行分类，衡量对比，从而确定风险的相对重要性，以便应用各种风险分析技术。最后再用定性、定量或两者相结合的方式对风险进行分析、预测和评估，并采取相应的对策。
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