2023年信用社稽核工作总结【优秀范文】

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　信用社稽核工作总结 4 4 篇

　 xx 年，农村信用社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并按照合行组建的有关要求正在逐步付诸实施。二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，勤俭办社、艰难奋斗，踊跃投身二次创业中。稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求与联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内操纵度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计。有效促进农村信用社依法合规经营、稳健进展。

　一、稽核审计工作成绩及基本做法

　（一）完善岗位责任制，落实稽核包片责任。

　1、制定岗位责任制，按照省联社有关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各类管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信用社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。

　2、年初制定了《xx 年稽核审计工作安排意见》，对全年序时稽核、专项稽核与内审工作进行统筹安排，作到稽核审计工作年

　度有总体安排意见，季度有分段实施部署，月度有进度与考核，作到任务明确。

　3、实行周工作安排与月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出具体的安排，并组织实施到位；每月对每个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进行集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情与工作责任心。

　（二）规范检查行为，细化检查内容。

　1、规范稽核检查程序与稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的 11 项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学习，熟练掌握运用指导稽核审计工作，按照《XX 省农村信用社稽核审计工作管理办法》与《XX 省农村信用社稽核审计工作质量操纵办法》规范稽核检查程序，从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，规范了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案与电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。

　2、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进行列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内操纵度执行与业务经营真实性等全面制定稽核方案与稽核检查表格，依照稽核方案与检查表逐项开展检

　查，确保稽核检查工作精细化，不留死角。

　3、针对信用社登记簿多、登记不规范与存在顾此失彼的现象，与联社各部门磋商，牵头统一了各类登记簿，印制《xx 县农村信用社内控管理登记簿一览表》，发到各网点，统一了制式、规范登记内容与要求，达到了统一规范。

　（三）认真做好各项稽核检查工作。

　1、组织实施了 xx 年度会计决算真实性专项稽核工作，提早介入，超前运作，组织人力全面进行稽核检查，确保真实、准确；得到了上级管理部门组织的真实性大检查的确信；

　2、全面完成全年序时稽核工作任务。随着稽核审计工作的进一步规范，稽核人员进一步加强对新业务的学习，放弃节假日休息时间，全身心投入到序时稽核检查工作中，集中精力全面完成全县 xx 个社（部）的序时稽核工作，对 xx 个重点单位实施了后续跟踪稽核审计与二次稽核审计。全年累计发出稽核现场检查事实确认书 xx 份，发现存在问题 568 条，现场纠改 223 条，限期整改 345 条，现场处罚 xx 人次，罚金 38000 元，发出整改通知书 46 份，通过后续稽核与各社回执的整改报告看，已基本整改到位。做到扶正纠偏、规范管理、防范风险，并将序时稽核报告及时向联社领导送阅，使联社领导全面掌握各信用社制度执行与落实情况，准确做出管理决策，通过强有力监督检查，进一步促进了各项业务规范健康快速进展。

　3、根据省联社的通知要求，组织实施了我县农村信用社xx—xx 年新增贷款的专项稽核工作，进一步掌握了新增贷款质量，促进了信贷管理工作。

　4、对联社财务会计部资金清算中心、信息管理部、业务部、风险管理部等部门执行政策、贷款管理、风险防范、规范流程操作等方面进行了稽核审计与审议评价，进一步规范了管理部门的管理及操作行为。

　5、服务大局，服从上级主管部门的临时工作调配，积极配合参与各级组织的检查工作。一是按照办事处年度决算真实性检查要求，我县抽调 6 人对 xx 联社年度决算真实性进行了为期 8天的稽核检查；二是抽调 2 人利用 5 天时间对 xx 联社原理事长任职期间的经济责任进行了审计；三是抽调一人参加了省联社组织对 xx 联社为期一个月的年度真实性稽核检查；四是参加了省联社组织的对 xx 办事处原主任的离任审计；五是抽调 4 人，利用一周时间，参加了市办组织对 xx 联社的贷款五级分类及冒名贷款稽核检查；六是参加了市办事处组织对 xx 联社的财务管理的稽核检查。通过积极参与检查，进一步锻炼与提升了稽核人员的稽核检查水准，拓展了稽核人员的视野，同时，在稽核检查过程中也学习了兄弟联社先进的管理经验与做法。

　（四）认真做好各项内部审计工作。

　1、由于今年联社加大了岗位交流力度，一次提拔交流 xx 位

　社（部）主任、部门经理，因此，在联社领导的重视支持下，稽核审计部集中时间、精力利用一个月的时间，对社（部）主任、部门经理离任及经济责任进行了稽核审计，对任期内的政策制度执行与责任制履行进行全面稽核审计，给予客观公正的评价，全年共实施社（部）主任离任审计 xx 人次，开展职工离岗审计 xx人次，作到了离岗必审计。

　2、认真实施财务审计工作。根据联社审计委员会安排，按季组织对全县信用社财务制度执行情况进行稽核审计，集中时间对各社 xx 年下半年，xx 年一至三季度财务管理情况，费用列支的真实性与合规性进行了全面审计，进一步促进与规范了农村信用社财务管理行为。

　3、按照联社安排，组织实施对联社后勤管理工作进行了审计，通过审计，暴露出了后勤管理中存在的薄弱环节，对进一步加强与规范后勤管理工作起到了积极的促进作用。

　（五）及时准确报送“1104”工程报表，按月准确上报，按季做好监管核心指标分析与监管评级打分，准确预测经营风险。为健全与完善农村信用社的风险监管体系，实现对农村信用社的持续、分类监管与风险预警。一是加强与业务、风险、财务与信息等部门的沟通配合，报表人员加班加点、认真细致，从未出现数据差错，保证了报表的真实性、准确性与及时性，得到了安康银监局的好评。二是按照全新的商业银行监管核心指标口径，按

　季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况与流淌性状况等四个方面 23 个风险监测指标、70 个辅助指标进行计算分析与预警，并计算出监管评级得分，为联社组建农村合作银行提供了详实的指标数据，为领导经营决策与风险管理提供了有效理论根据。三是按照安康银监分局要求，准确、及时、真实报送《日常监管事项报告》，双周五定期报送，从未间断与出现任何披露。

　（六）认真落实督办各级检查的整改工作。今年以来，各级各部门都加大了管理力度，因此，组织的检查比较频繁。据不完全统计，银监、人民银行及行业主管部门共检查 10 余次，审计、公安、税务等其他部门共检查也近 10 次。一是积极配合，认真做好接待工作；二是认真组织落实整改工作，按照各检查组检查提出存在的问题及要求积极监督落实好整改。

　二、稽核审计工作特点

　（一）领导重视。联社理事会、联社领导高度重视支持本单位的稽核审计工作，一是加强领导，协调、指导稽核审计工作，联社班子在分工时，确定由年富力强、有多年稽核工作经验的副主任分管稽核审计工作；二是在我县信用社人员非常紧缺的情况下，抽调政治可靠、业务素养强的骨干力量充实稽核审计队伍；三是联社理事长、主任、监事长、分管领导亲自安排、过问、督办稽核审计工作，从稽核审计工作安排意见、稽核审计项目、稽核审计报告等都要挤出时间批阅与批示，确保了稽核审计工作质

　量。

　（二）责任明确。随着岗位的交流调整，人员的充实，针对人员编制及时制订《稽核审计部工作职责》、《稽核审计部工作制度》、《稽核审计部岗位职责》等，全面制订了每个岗位每个人的岗位责任制，明确各岗位的分工与责任，确保了即分工负责又团结协作的稽核审计工作新格局。

　（三）考核到位。建立健全各类考核机制，制订《稽核审计考核办法》，实行按月、按年对信用社的经营真实性、内操纵度执行、合规守法经营、规范操作等方面进行考核。同时，制订《稽核审计部岗位考核办法》，实施按月对稽核人员岗位职责履行情况的严格考核机制，宏扬了正气，教育鞭策了后进。

　（四）工作有序。由于领导重视，稽核审计工作超前运作，安排得当，年初有安排，季度有分段实施部署，月度有评比考核，使稽核审计工作的开展忙而不乱，有条不紊、规范有序进行。

　（五）常抓不懈。内部稽核审计工作是为领导提供正确决策与业务经营保驾护航的清道工，不能有丝毫的松懈与马虎，因此，稽核审计工作自觉作到常抓不懈，坚持常年作好常规序时稽核不断当，确保序时稽核时间的连续性；结合年度工作整体安排抓好各类专项稽核审计工作不放松，确保单项重点工作安排到哪，稽核审计工作同步到位。

　（六）初显成效。由于领导重视抓部门，部门重视抓落实、

　抓稽核检查，信用社的内部管理工作有了明显转变，正在逐步走向科学化、制度化、规范化。

　三、存在不足及 xx 年稽核审计工作设想

　一年来，稽核审计工作在上级主管部门的正确领导下，在联社理事会、联社领导的重视支持下，分管领导的亲自指挥督战，工作稳步有序推进，部门全体员工克服种种困难，放弃节假日的休息时间，加班加点工作在一线，实现了既定的目标任务。但工作还存在有不足之处：一是由于部门人员大多数时间都在各信用社稽核检查，回到单位的时间也不统一，因此组织学习的时间相对较少；二是由于人员少，稽核检查只能单兵作战，时间要求又较紧，加之检查的内容全面，难免有顾此失彼现象；三是一人稽核审计不符合有关规定，容易出现差错等。

　xx 年工作设想。积极探索以风险为导向的内部操纵稽核审计方法，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步促进我县农村信用社依法合规经营，稳健进展。一是积极围绕农村合作银行的组建工作，认真做好业务经营真实性与各类风险操纵环节的稽核审计；二是在加大内部稽核审计的同时注重加强各类风险管理的外部稽核审计，如：定期实施对存贷款客户的核对、走访、调查、熟悉工作。进一步熟悉被稽核审计对象对各类风险操纵环节的管理状况；三是注重常规序时稽核与各类专项稽核审计并重的原则，将序时稽核分解为各类专项稽

　核，便于集中精力全面完全的对被稽核审计事项进行稽核审计。

　农村信用社稽核监察工作总结信用社稽核工作总结（2）|返回目录是农村信用社改革与进展的关键一年。在过去的一年，联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真贯彻执行国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进进展”的工作宗旨，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”与服务与指导相协调，管理与监督相统一，惩治与教育相结合的原则，扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作，文秘部落业务经营常规性、专项性稽核，党风廉政建设等各项工作。一年来，通过联社稽核监察科的严格监督管理，实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故的工作目标，有力地促进了农村信用社的健康、持续、稳固进展，为实现农村信用社年度全面完成各项指标作出了积极的奉献。现将一年来的工作作如下总结：

　一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设

　（一）整合稽核队伍，进一步加强队伍建设

　结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业务骨干 5 人参加了市联社举办的稽核员上岗考试，取得了较好的成绩。今年 5 月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建设，联社对稽核科人员进行了调整与补充。先后聘用片区稽核员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍的力量。

　（二）强素养、抓培训，全力打造复合性稽核人才

　为切实加强稽核员的素养建设，培养稽核员的综合素养，区联社稽核科把提高稽核员的综合素养作为首要工作目标，采取多样化的培训方式，全力打造复合性稽核人才。一是定期举行稽核学习例会，制定并实施了每周的学习计划。二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训。今年 6 月、8 月中旬，组织全辖稽核员系统的学习了网络知识，并参加了市联社举办的稽核员培训。三是加大稽核工作的经验交流。充分利用跨辖稽核与与友邻联社稽核经验交流，取长补短，不断更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。

　（三）重“履职”，化“风险”，严格稽核员的履职监督、考核

　为防范稽核员工作“不履职”的行为，联社稽核科于今年 2月制定并组织实施了稽核员工作目标、任务考核办法，加大了对不履职行为的惩处。采取工效挂钩的方式，每月扣保证金 200 元，按季考核，年末兑现，实现了对稽核员履职的有效监督。同时为进一步落实履职责任，积极推行了稽核员“人盯社”的 a、b 角管理模式，做到了任务明确，措施到位、责任清晰。

　二、...